黄冈“三大招”从源头治理电诈“两卡”：电诈案件发案、损失率环比“双降”

原标题：黄冈“三大招”从源头治理电诈“两卡”：电诈案件发案、损失率环比“双降”

(记者金凌云、通讯员郭子华)7月27日，黄冈市公安局公布一起违规办卡溯源处理结果。

不久前，该市公安局检测到一起外地电信诈骗案件，发现6条涉案线索牵涉到的账户，均在某银行浠水支行同一柜台办理。经进一步调查，该支行某柜员办理个人开户业务时，没有严格审查客户身份，造成部分所开账户涉嫌诈骗的情况。该支行风险管理部门随即会同相关部门对上述业务办理经办人进行责任事实调查及认定，并对负有管理责任的网点负责人、内勤行长给予相应处理。

此前，在与银行、运营商的反电诈联席会议上，该市公安局刑侦支队长商远辉提出，要用好“倒查问责、督导考核、渠道熔断“三大招”，从源头起杜绝违规开卡情况的发生。商远辉说，打击涉诈“两卡”存在审核漏洞未堵严、存量卡清理有死角等问题，导致违规开卡屡禁不止。“三大招”可规范银行开户、通信运营商办卡行为，从源头上防范电诈案件的发生。

“一个人一次开多张卡、存量卡通话数据、银行卡流水突然大幅上升或金额异常的都应引起警觉。”商远辉认为，银行及通信部门业务员在开卡过程中，应认真甄别用户身份，仔细询问用途，宣传贩卖“两卡”危害。据了解，该市电信网络诈骗月发案数已连续三个月环比下降，6月份降幅达25.7%，损失金额环比下降15.5%，破案数同比去年上升288.8%，电诈案件发案、损失率环比“双降”。2021年止付账户23974个，止付金额7.8亿，冻结账户3369个，冻结金额2.06亿元。